છેલ્લા લેખમાં SIF અને PMS વચ્ચેના તફાવત વિશે વાત કરી. આજે AIF અને PMS વિશે વિસ્તૃત જાણકારી આપીશ… મુખ્ય તફાવતો એઆઈએફ (AIF) – પરંપરાગત બજારોની બહાર એક્સપોઝર ઇચ્છતા રોકાણકારો માટે આ શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે. ઉદાહરણો ગુણ પ્રતિકૂળ પીએમએસ (PMS) – લિસ્ટેડ સિક્યોરિટીઝનો વ્યક્તિગત પોર્ટફોલિયો ઇચ્છતા રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ. પોર્ટફોલિયો મેનેજર ખાસ કરીને તમારા ખાતા માટે રોકાણ ખરીદે છે અને વેચે છે. ગુણ પ્રતિકૂળ તમારે કયું પસંદ કરવું જોઈએ? જો તમારું લક્ષ્ય છે…..
1). વધુ સારો વિકલ્પ લિસ્ટેડ ઇક્વિટી દ્વારા સંપત્તિનું સર્જન – પીએમએસ
2). ખાનગી ઇક્વિટી અને વૈકલ્પિક સંપત્તિની ઍક્સેસ – એઆઈએફ
3). કસ્ટમાઇઝ કરેલ પોર્ટફોલિયો – પીએમએસ
4). સ્ટોક્સ અને બોન્ડ્સ ઉપરાંત પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણ – એઆઈએફ
5). વધુ સારી તરલતા – પીએમએસ
6). લાંબા ગાળાની અપ્રવાહિત તકો – એઆઈએફ HNI માટે વ્યક્તિઓ માટે…. ₹5 કરોડ કે તેથી વધુની રોકાણયોગ્ય સંપત્તિ ધરાવતા રોકાણકાર માટે: * 60% – મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ / ડાયરેક્ટ ઇક્વિટી
* 20% – પીએમએસ
* 20% – AIF (ખાનગી ઇક્વિટી, ખાનગી ક્રેડિટ, અથવા શ્રેણી II વ્યૂહરચના) આ ફાળવણી તરલતા, વ્યાવસાયિક વ્યવસ્થાપન અને વૈકલ્પિક સંપત્તિઓના સંપર્કને સંતુલિત કરે છે.
યોગ્ય મિશ્રણ તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો, જોખમ સહનશીલતા, રોકડ પ્રવાહની જરૂરિયાતો અને રોકાણ ક્ષિતિજ પર આધાર રાખે છે. સારાંશ: * જો તમે લિસ્ટેડ રોકાણોનો વ્યવસાયિક રીતે સંચાલિત, પારદર્શક અને વ્યક્તિગત પોર્ટફોલિયો ઇચ્છતા હોવ તો PMS પસંદ કરો .
* જો તમે એવા વૈકલ્પિક રોકાણોની ઍક્સેસ ઇચ્છતા હો, જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અથવા PMS દ્વારા ઉપલબ્ધ ન હોય અને લાંબા ગાળા માટે રોકાણ જાળવી શકે, તો AIF પસંદ કરો .
* ઘણા ઉચ્ચ-નેટ-વર્થ રોકાણકારો એક બીજા પર પસંદગી કરવાને બદલે તેમના પોર્ટફોલિયોના પૂરક ઘટકો તરીકે બંનેનો ઉપયોગ કરે છે. સકુશળ રહો, સમૃદ્ધ રહો, પોતાનાં પરિવાર માટે ચોક્કસપણે સ્વાર્થી બનો….
વિજય ગાંધી
ઓનર
બિઝનેસ ટેક્સપર્ટ્સ ફિન્સર્વ
ઇન્ટર જનરેશનલ પ્લાનર એન્ડ ફાઈનાન્સિયલ સ્ટ્રક્ચર ઇનોવેટર
M – 9898999551
vijay@businesstaxperts.com